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銀行客戶崗位職責(zé)

更新時間：2024-09-12 14:28:06

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銀行客戶崗位職責(zé)

　　在不斷進步的社會中，越來越多地方需要用到崗位職責(zé)，任何崗位職責(zé)都是一個責(zé)任、權(quán)力與義務(wù)的綜合體，有多大的權(quán)力就應(yīng)該承擔(dān)多大的責(zé)任，有多大的權(quán)力和責(zé)任應(yīng)該盡多大的義務(wù)，任何割裂開來的做法都會發(fā)生問題。崗位職責(zé)到底怎么制定才合適呢？下面是小編收集整理的銀行客戶崗位職責(zé)，希望能夠幫助到大家。

銀行客戶崗位職責(zé)1

　　1、負(fù)責(zé)市場開發(fā)、客戶維護和銷售管理等工作；

　　2、負(fù)責(zé)年度銷售的.預(yù)測，目標(biāo)的制定及分解；

　　3、確定銷售部門目標(biāo)體系和銷售配額；

　　4、制定銷售計劃和銷售預(yù)算；

　　5、負(fù)責(zé)銷售渠道和客戶的管理。

銀行客戶崗位職責(zé)2

　　崗位職責(zé)：

　　1、根據(jù)領(lǐng)導(dǎo)要求及城市辦事處的統(tǒng)籌安排，做好客戶營銷工作，完成業(yè)績指標(biāo)；

　　2、按照卡中心相關(guān)規(guī)定進行規(guī)范營銷，做好親核、三級審件等規(guī)范要求，嚴(yán)控風(fēng)險；

　　3、對卡中心相關(guān)活動進行宣導(dǎo)，并及時回復(fù)客戶提出的疑問。

　　4、根據(jù)《外營團隊績效考核辦法》及卡中心相關(guān)文件要求，遵守各項

　　崗位需求：

　　1、有較強的.事業(yè)心和艱苦創(chuàng)業(yè)精神；

　　2、遵紀(jì)守法、品行端正、身體健康；

　　3、有較強的溝通、協(xié)調(diào)、表達能力和團隊合作精神；

　　4、就讀于國家承認(rèn)的全日制大�；虮究�；

　　5、具有保險、個人金融產(chǎn)品、房產(chǎn)銷售經(jīng)驗者優(yōu)先。

　　銀行客戶經(jīng)理崗位職責(zé)9

　　1.充分了解并分析客戶的需求，為客戶提供專業(yè)財富管理服務(wù)，完成公司規(guī)定的業(yè)績指標(biāo);

　　2.利用公司平臺和自身資源，開發(fā)新客戶并維護老客戶，建立良好的客戶關(guān)系;

　　3.搜集、整理市場的新動態(tài)、定期向公司匯報;

　　4.利用自身的專業(yè)知識及技能參與對客戶經(jīng)理的培訓(xùn)工作;

　　5.保持對金融行業(yè)相關(guān)動向的敏感。積極參與公司組織的培訓(xùn)項目，會議和簡報會，并保證將學(xué)習(xí)到的技能和知識運用到日常工作中。

銀行客戶崗位職責(zé)3

　　一、業(yè)務(wù)拓展

　　客戶需求調(diào)查與研究:

　　一般主要由銀行調(diào)研部門負(fù)責(zé)市場研究，但客戶經(jīng)理可以不斷提供行業(yè)動態(tài)信息（如其他銀行搶生意的花招、推出的新產(chǎn)品等）并反映客戶實際需求。由于有時某銀行推出新的公司業(yè)務(wù)產(chǎn)品時不會大肆宣傳，怕其他銀行學(xué)了其招數(shù)（如一家歐資銀行推出集團共用額度、日常支票戶和透支額度時就沒有在報上打廣告）。當(dāng)然，要提高客戶經(jīng)理提供信息的積極性，就需要在考核中統(tǒng)籌考慮客戶經(jīng)理這方面的成績。

　　客戶選擇與分析:

　　現(xiàn)有客戶推薦。如法式銀行要求現(xiàn)有客戶每年提供5個客戶（但不強求）。

　　親友及同事推薦。特別是個人銀行業(yè)務(wù)，如信用卡業(yè)務(wù)。

　　再拜訪不活躍客戶。這樣做的好處是發(fā)展客戶的速度較快。

　　報章、雜志、廣告及其他媒體。香港銀行要求客戶經(jīng)理每天早上看報半小時，從新聞中找生意，部份銀行要求客戶經(jīng)理每天做所負(fù)責(zé)行業(yè)的剪報，以免客戶經(jīng)理浪費時間只看娛樂專欄。如發(fā)現(xiàn)某間公司一年后要上市，可以先打公司總機問清財務(wù)老總姓名和傳真號碼，然后傳真一個簡短致函及相關(guān)銀行業(yè)務(wù)簡介過去。待1-2個小時后再打電話詢問是否收到傳真，并由此打開話頭，最后可以要求面見，這樣做一般效果不錯。

　　上市公司名錄。

　　行業(yè)性公司名錄/專業(yè)人士名錄。

　　展覽會/講座/交流活動。主要是互相交換名片，并交談幾句，了解情況，以決定是否作進一步的跟進。

　　社團/社區(qū)組織及其活動。

　　其它渠道。如通知行、現(xiàn)有客戶的顧客——供應(yīng)商及其他經(jīng)營伙伴等。

　　COLDCALL（陌生拜訪）。對初入道客戶經(jīng)理較適用。香港有個形象的說法叫“洗樓”，即先準(zhǔn)備好致貴公司的一封信、業(yè)務(wù)簡介等資料，然后從一層大樓的最高層開始，一層層往下逐個拜訪。當(dāng)然，這樣做的成功率較低，但如果堅持并做出經(jīng)驗來了，仍會有不小的斬獲。

　　二、具體金融服務(wù)

　　作為一位客戶經(jīng)理除了注重放款和存款業(yè)務(wù)外，還須有全方位的業(yè)務(wù)發(fā)展策略，盡量為銀行帶來各類收入。

　　現(xiàn)在的趨勢是：交叉式銷售；擴大收費業(yè)務(wù)比例，特別是美資銀行的中間業(yè)務(wù)收費收入高達40%-50%，香港本地銀行該比例為10%-30%，由于收費收入基本無風(fēng)險，且不受資本充足率限制，銀行想盡辦法做代理收費業(yè)務(wù)，已成銀行業(yè)的發(fā)展方向；“一站式”服務(wù)，包括房地產(chǎn)放款業(yè)務(wù)、工商貸款、貿(mào)易融資、存款業(yè)務(wù)、企業(yè)咨詢服務(wù)，還可以與個人金融部合作為企業(yè)經(jīng)營者提供私人銀行和零售銀行業(yè)務(wù)服務(wù)。

　　三、加強關(guān)系

　　先選出大戶及重點戶，排隊探訪。

　　較頻繁地以電話方式與客戶的財務(wù)部/會計部聯(lián)系。

　　適當(dāng)宴請客戶，尤其是存款大戶，在香港，宴請客戶是實報實銷，但要進行額度控制。宴請結(jié)束后客戶經(jīng)理要寫一個簡單的報告，說明與誰吃飯，關(guān)系如何、宴請目的'等內(nèi)容。

　　積極肩負(fù)起溝通橋梁的作用，協(xié)調(diào)各部門關(guān)系，為客戶解決操作上的困難。

　　適當(dāng)?shù)剡\用通融權(quán)限。每個客戶經(jīng)理都有各不相同的通融權(quán)限，層次越高，通融權(quán)限越大，但不能讓客戶知道銀行客戶經(jīng)理有通融權(quán)限，更不能讓客戶知道這個通融權(quán)有多大�？蛻艚�(jīng)理對通融權(quán)的使用也要富有技巧性，如即使馬上就能答復(fù)客戶的通融權(quán)，也不能立即同意，最好讓客戶感到客戶經(jīng)理是經(jīng)過千方百計爭取才把客戶的通融要求解決的，否則通融在客戶看來沒有什么價值，這叫“美麗的謊言”。一般來講，在香港，客戶90%的通融要求可以在客戶經(jīng)理區(qū)域中心負(fù)責(zé)人處得以解決，對總部的沖擊相對較小。

　　介紹各部門業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)同事予客戶認(rèn)識。

　　主動向客戶提供實用而又客觀的資訊（注意保密原則）。

　　禮節(jié)性接觸。

　　小禮物。如客戶開新公司、小孩結(jié)婚等，可以送給客戶一些小禮物。但小禮物一定要實用，質(zhì)量較好，有銀行標(biāo)志在上面。

　　四、授信申請

　　客戶經(jīng)理在客戶提出授信申請時的角色是：

　　資料準(zhǔn)備+撰寫授信申請書+解答提問

　　優(yōu)點：更容易反映客戶的實際資信；省時；培養(yǎng)客戶經(jīng)理之分析能力。

　　缺點：可能分析欠缺客觀（如隱惡揚善，刻意不知道）；攤薄推廣業(yè)務(wù)時間。

　　資料準(zhǔn)備+解答提問

　　授信申請書由審信部撰寫，但審信部除此功能外不能直接面對客戶。花旗銀行采用該模式，這是目前客戶經(jīng)理角色的發(fā)展方向。

　　優(yōu)點：內(nèi)容更為客觀；客戶經(jīng)理有更多時間推廣業(yè)務(wù)。

　　缺點：需要較多時間讓撰寫員了解客戶實際的情況；提高客戶經(jīng)理分析能力的速度較慢；不是一條龍服務(wù)，與客戶的關(guān)系不夠密切，整個辦理時間較長。

　　五、貸款監(jiān)控

　　若貸款監(jiān)控工作做得不好或不夠而引起呆壞賬出現(xiàn)，客戶經(jīng)理是需要承擔(dān)部份責(zé)任的。其中突擊探訪非常重要。如有的客戶經(jīng)理通過突擊探訪發(fā)現(xiàn)一個做遠期信用證貼現(xiàn)的大客戶工作時間辦公室無人上班，打電話卻有人接，推測該公司可能有問題，通過發(fā)提單到船公司證實提單是假的，從而及時采取預(yù)防措施避免了一場大的損失。

　　六、提供訊息

　　客戶經(jīng)理時常向客戶提供各類資訊有時也非常重要。包括一些行業(yè)信息、銀行產(chǎn)品信息、企業(yè)經(jīng)營管理的分析，提供一些企業(yè)經(jīng)營者私人方面的信息往往能起到事半功倍的效果。

銀行客戶崗位職責(zé)4

　　崗位職責(zé)：

　　1、負(fù)責(zé)銀行等金融機構(gòu)的市場拓展、項目挖掘與大客戶維護工作，完成銷售任務(wù)；

　　2、協(xié)同售前技術(shù)團隊為客戶提供技術(shù)交流、解決方案定制等相關(guān)事宜；

　　3、根據(jù)區(qū)域市場發(fā)展和公司戰(zhàn)略規(guī)劃，制訂銷售計劃及量化銷售目標(biāo)；

　　4、分解銷售目標(biāo)和進度安排，制定切實可行的策略措施，組織計劃的實施，保障公司銷售目標(biāo)的完成；

　　5、主導(dǎo)重要客戶的`業(yè)務(wù)談判，組織、領(lǐng)導(dǎo)銷售隊伍完成項目回款，提出營銷策略及調(diào)整建議等；

　　6、完成領(lǐng)導(dǎo)安排的其他任務(wù)。

　　任職資格：

　　1、計算機、管理、市場營銷等專業(yè)本科以上學(xué)歷；

　　2、至少5年以上銀行應(yīng)用系統(tǒng)客戶銷售工作經(jīng)驗，對行業(yè)有較深入了解；

　　3、有豐富客戶資源和面向金融行業(yè)大客戶市場開拓成功案例者優(yōu)先；

　　4、市場拓展和策劃能力較強，能獨立完成客戶管理及銷售任務(wù)

　　5、具有較強的項目協(xié)調(diào)、談判能力、人際溝通協(xié)調(diào)能力、計劃與執(zhí)行能力

　　6、適應(yīng)短期出差，承擔(dān)一定的工作壓力。

銀行客戶崗位職責(zé)5

　　1.進駐各類渠道網(wǎng)點，開發(fā)網(wǎng)點存量客戶，同時協(xié)助網(wǎng)點開發(fā)新客戶;

　　2.維護好銷售渠道關(guān)系，及時有效的回應(yīng)渠道的咨詢和反饋，建立良好的渠道合作關(guān)系，協(xié)助開發(fā)各類渠道;

　　3.維護好客戶關(guān)系，及時有效的'回應(yīng)客戶貸款需求;

　　4.組織營銷活動，執(zhí)行渠道營銷拓展計劃，塑造公司品牌;

　　5.推廣公司相關(guān)產(chǎn)品，完成銷售任務(wù)目標(biāo);

　　6.收集市場信息和客戶反饋意見，參加公司組織的各類培訓(xùn)，盡快掌握專業(yè)知識和營銷技巧;

　　7.對日常營銷工作和客戶服務(wù)工作做好記錄，制定工作計劃，完成公司的考核任務(wù)。

　　銀行客戶經(jīng)理崗位職責(zé)5

　　1、負(fù)責(zé)銀行卡等銀行新業(yè)務(wù)客戶關(guān)系的建立和維護；

　　2、負(fù)責(zé)完成相應(yīng)銀行新產(chǎn)品和服務(wù)的銷售指標(biāo)；

　　3、負(fù)責(zé)售前和售后的協(xié)調(diào)工作；

　　4、負(fù)責(zé)收集用戶信息，及時向產(chǎn)品開發(fā)部門提供建議；

　　5、負(fù)責(zé)配合或組織公司其他部門及成員完成銀行新產(chǎn)品項目的接入和實施；

　　6、負(fù)責(zé)草擬、簽訂相關(guān)的合同、協(xié)議等工作。

銀行客戶崗位職責(zé)6

　　工作職責(zé)：

　　1、既有客戶維護。年度續(xù)約;額度動撥、覆審等工作。

　　2、定期造訪客戶，增加跨售機會與往來深度，開拓新商機。

　　3、請客戶引薦上下游廠商，拓展業(yè)務(wù)機會。

　　4、開拓新客戶。

　　任職要求：

　　1、2-3年銀行同崗位工作經(jīng)驗，具有企業(yè)客戶資源。

　　2、具備業(yè)務(wù)開發(fā)能力：透過各種渠道拓展新商機。

　　3、客戶關(guān)系管理能力：維系客戶關(guān)系，定期訪視，了解同業(yè)狀況及營運變化，發(fā)掘新需求。

　　4、風(fēng)險管理能力：熟悉授信法規(guī)與經(jīng)濟情勢，搜集業(yè)界信息與金融同業(yè)訊息。

　　5、產(chǎn)業(yè)知識：了解授信對象產(chǎn)業(yè)知識與概況，增加與客戶間話題及專業(yè)素養(yǎng)。

銀行客戶崗位職責(zé)7

　　1、在公司（管理處）主管領(lǐng)導(dǎo)的領(lǐng)導(dǎo)下，全面負(fù)責(zé)客戶服務(wù)部工作的領(lǐng)導(dǎo)、統(tǒng)籌工作，率領(lǐng)本部門員工履行本部門職責(zé)；

　　2、合理制定部門工作計劃，并帶領(lǐng)本部門員工按時、按質(zhì)、按量完成工作計劃；

　　3、負(fù)責(zé)本部門業(yè)務(wù)培訓(xùn)的'策劃、組織、實施、考核，以及部門員工日常工作的指導(dǎo)、檢查和考核；

　　4、負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)發(fā)生的重大投訴和重要業(yè)戶投訴的跟進、處理；

　　5、協(xié)助物業(yè)公司（管理處）領(lǐng)導(dǎo)與房管、街道、城—管、公安、居委等政府相關(guān)部門建立良好的工作關(guān)系；

　　6、厲行節(jié)約，控制本部門費用開支，保證不超支；

　　7、及時對本部門各項規(guī)章制度和工作規(guī)范進行檢討、完善；

　　8、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

銀行客戶崗位職責(zé)8

　　1、向客戶宣傳、介紹、銷售公司的產(chǎn)品，達成公司各階段的銷售任務(wù)。

　　2、參加公司組織的'各項銷售活動，進行營銷活動的推廣、實施。

　　3、維護公司各銷售渠道，進行營銷活動的推廣、實施。

　　4、維護客戶關(guān)系，為客戶提供優(yōu)質(zhì)的貸前、貸中及貸后服務(wù)。

銀行客戶崗位職責(zé)9

　　1、在當(dāng)?shù)亻_展信用卡及消費金融相關(guān)收益產(chǎn)品的推廣工作，完成本崗位級別既定的'銷售任務(wù)指標(biāo);

　　2、根據(jù)屬地市場情況，結(jié)合信用卡中心及屬地資源，策劃并協(xié)助完成屬地創(chuàng)新營銷工作;

　　3、強化自身風(fēng)險防控意識，做好前端風(fēng)險防范工作;

　　4、識別客戶需求，做好現(xiàn)有客戶的維護工作;

　　5、金融服務(wù)點日常運營及管理;

　　6、上級主管交辦的其他工作。

銀行客戶崗位職責(zé)10

　　個人銀行客戶經(jīng)理寧波銀行上海分行寧波銀行股份有限公司上海分行,寧波銀行上海分行【崗位職責(zé)】

　　1、根據(jù)本行實際和特點,重點發(fā)展白領(lǐng)通、貸易通、個人按揭貸款、貸記卡業(yè)務(wù);

　　2、積極發(fā)展儲蓄存款業(yè)務(wù);

　　3、積極拓展其他資產(chǎn)客戶和營銷本行理財業(yè)務(wù)等新的業(yè)務(wù)產(chǎn)品,發(fā)展個人網(wǎng)上銀行客戶和借記卡客戶。

　　【任職條件】

　　1、全日制本科及以上學(xué)歷,社會人員須有兩年以上金融相關(guān)工作經(jīng)驗,熟悉銀行個金業(yè)務(wù);

　　2、有高度的責(zé)任心、良好的職業(yè)操守,無違規(guī)違紀(jì)或其他任何不良記錄;

　　3、認(rèn)同我行企業(yè)文化,能吃苦耐勞,具有良好的.抗壓性,溝通能力較強;

　　4、本崗位派駐下屬各支行工作,如有定向區(qū)域支行應(yīng)聘意愿,請在應(yīng)聘簡歷中注明。

銀行客戶崗位職責(zé)11

　　1、對所轄銀行定期走訪，及時準(zhǔn)確處理銀行委托的商戶裝機工作;

　　2、將公司各項產(chǎn)品在銀行進行落地推廣;

　　3、做好重點客戶維護工作，進行電話拜訪和上門拜訪;

　　4、研究公司產(chǎn)品，落實產(chǎn)品培訓(xùn)及推廣工作，收集競爭對手的`市場情況，制定營銷方案;

　　5、跟進項目實施流程，落實項目售前、售中、售后服務(wù)工作;

　　6、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

銀行客戶崗位職責(zé)12

　　崗位職責(zé)

　　1、負(fù)責(zé)銀行渠道客戶的開拓

　　2、負(fù)責(zé)銀行渠道業(yè)務(wù)的目標(biāo)執(zhí)行和管理分配

　　3、負(fù)責(zé)銀行渠道產(chǎn)品的銷售及回款

　　4、負(fù)責(zé)銀行渠道產(chǎn)品的設(shè)計開發(fā)建議

　　5、負(fù)責(zé)銀行渠道業(yè)務(wù)部門人員的組建管理和招聘

　　6、負(fù)責(zé)銀行渠道業(yè)務(wù)市場活動

　　7、負(fù)責(zé)銀行渠道業(yè)務(wù)的績效考核

　　8、負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)臨時交辦的'工作

　　任職條件

　　1、大學(xué)本科學(xué)歷，二年以上工作經(jīng)驗

　　2、思想道德健康，充滿正能量

　　3、善于溝通交流，有親和力

　　4、邏輯思維和判斷力強

　　5、有團隊合作意識和領(lǐng)導(dǎo)力

　　6、有銀行貴金屬業(yè)務(wù)經(jīng)驗的優(yōu)先

銀行客戶崗位職責(zé)13

　　1、銀行客戶經(jīng)理崗位設(shè)置

　　當(dāng)前銀行客戶經(jīng)理素質(zhì)參差不齊，不能完全滿足市場需要，這就要求銀行在進行人員設(shè)置時要遵循以下原則，使其更好地為客戶服務(wù)。

　　競爭上崗。由于對客戶經(jīng)理素質(zhì)要求較高，必須通過競聘的方式使大量優(yōu)秀人才脫穎而出才能保證客戶經(jīng)理工作的質(zhì)量和效率。

　　分級設(shè)立。按工作能力和業(yè)績把客戶經(jīng)理分為若干等級，不同等級的客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)不同層次的客戶和享有不同權(quán)力和待遇。

　　合理搭配。對客戶經(jīng)理資源進行統(tǒng)一調(diào)配，根據(jù)各客戶經(jīng)理不同專業(yè)特長，結(jié)合實際情況，對現(xiàn)有存量客戶進行合理搭配。同時劃定新客戶的范圍，避免營銷內(nèi)耗。

　　績效掛鉤。利益分配向一線傾斜，責(zé)任考核到人，按勞取酬，計算到人，將客戶經(jīng)理收入與其業(yè)績直接掛鉤。

　　常規(guī)稽核，離崗審計。在客戶經(jīng)理擁有作為銀行全權(quán)代表權(quán)利的情況下，為保障客戶和銀行的利益，防止濫用權(quán)力，必須建立相關(guān)的監(jiān)督檢查機制。

　　2、銀行客戶經(jīng)理職責(zé)

　　銀行客戶經(jīng)理的任務(wù)是拓寬銀行客戶的范圍和提高客戶質(zhì)量，是銀行與其客戶進行聯(lián)系的窗口其戰(zhàn)略性作用是確保銀行業(yè)務(wù)和客戶需求之間實現(xiàn)最佳的結(jié)合，以提高客戶的忠誠度，并增加銀行利潤。客戶經(jīng)理的具體職責(zé)在不同的銀行有所不同，這取決于每家銀行的客戶管理戰(zhàn)略。銀行客戶經(jīng)理的職責(zé)一般包括：

　　（1）負(fù)擔(dān)各戶的取貴

　　根據(jù)客戶需求，與客戶探討業(yè)務(wù)合作方案，有效地組織客戶與銀行產(chǎn)品部門之間的'業(yè)務(wù)交流把客戶的需求與銀行的產(chǎn)品有機結(jié)合起來。

　　主動尋找客戶，通過各種渠道勺客戶建立業(yè)務(wù)聯(lián)系。

　　向客戶營銷、推介銀行的產(chǎn)品和服務(wù)。

　　負(fù)責(zé)做好產(chǎn)品售后服務(wù)工作，及時發(fā)現(xiàn)雙方合作中出現(xiàn)的問題，及時算根客戶的動態(tài)信息，對客戶的經(jīng)營狀況進行動態(tài)監(jiān)控并及時提出建議報告。

　　一旦銀行與客戶發(fā)生業(yè)務(wù)關(guān)系，客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)客戶的日常管理，積極協(xié)助產(chǎn)品作業(yè)部門為客戶提供服務(wù)。

　　研究客戶的現(xiàn)實情況和未來發(fā)展，發(fā)掘客戶對銀行產(chǎn)品的潛在需求，井根據(jù)客戶的需求與客戶探討業(yè)務(wù)合作方案。

　　定期拜訪客戶，維系與客戶的良好關(guān)系。根據(jù)客戶現(xiàn)有業(yè)務(wù)量來發(fā)展和可能帶來的綜合業(yè)務(wù)收益，定期進行價值判斷。

　�。�2）負(fù)擔(dān)保村的取音

　　客戶經(jīng)理是銀行的耳目。銀行依靠客戶經(jīng)理的技能來判斷客戶的需求，分析客戶成功的可能性，并使銀行了解潛在的風(fēng)險*銀行同樣依靠客戶經(jīng)理的能力，以便將產(chǎn)品和服務(wù)銷售給現(xiàn)有和未來的客戶。

　　調(diào)查客戶需求，分析市場形勢，主持或參與金融產(chǎn)品和服務(wù)的創(chuàng)新活動。

　　收集客戶的各種信息。包括技術(shù)信息、生產(chǎn)信息、銷售信息、管理資源信息、行業(yè)和產(chǎn)品市場信息等‘對收集到的信息進行整理，以此為基礎(chǔ)建立并管理客戶檔案。

　　撰寫關(guān)于客戶或行業(yè)的綜合評價報告及營銷分析報告，供業(yè)務(wù)決策及營銷控制部門參考*

　　根據(jù)銀行與客戶合作方案寫出業(yè)務(wù)建議報告和營銷風(fēng)險控制報告。

　　對銀行風(fēng)險控制部門、相關(guān)產(chǎn)品作業(yè)部門和綜合宙理部門提出的問題或要求，及時做出回答或提交。

　　客戶經(jīng)理具有客戶調(diào)查、客戶初步評價、產(chǎn)品方案設(shè)計、業(yè)務(wù)建議和客戶管理的職責(zé)。但不具有向客戶提供何種產(chǎn)品與服務(wù)的決策權(quán)，該決策權(quán)屬于銀行風(fēng)險控制部門和業(yè)務(wù)決策部門。

　　擁有客戶調(diào)查權(quán)和業(yè)務(wù)建議權(quán)，需對提交的各種信息、客戶材料、業(yè)務(wù)建議和工作報告的真實性、有效性負(fù)責(zé)。

　　負(fù)責(zé)貸款及其他授信業(yè)務(wù)的前期調(diào)查和后期管理，采取必要措施防范、控制和化解業(yè)務(wù)風(fēng)險。

　　承擔(dān)并完成規(guī)定指標(biāo)以上的存款、結(jié)算、貸款、客戶開發(fā)、貸款質(zhì)量和貸款收息等項任務(wù)。

　　處理或協(xié)助相關(guān)部門處理與客戶有關(guān)的業(yè)務(wù)糾紛。