- 相關推薦
總結就是把一個時間段取得的成績、存在的問題及得到的經驗和教訓進行一次全面系統(tǒng)的總結的書面材料，他能夠提升我們的書面表達能力，是時候寫一份總結了。你所見過的總結應該是什么樣的？下面是小編幫大家整理的個人金融業(yè)務工作總結，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。
近期，通過走訪紅格，主要針對紅格網點金融業(yè)務發(fā)展滯后、收入水平較低的情況進行走訪，尋找網點經營中存在的問題、營業(yè)員在業(yè)務營銷過程中存在的不足，結合網點自身環(huán)境及與隨機客戶的交流，了解客戶的需求和意見。另外，通過近幾年來金融業(yè)務的發(fā)展情況對比、市場份額及客戶群體的變動，轉變觀念尋求積極的發(fā)展策略，從細節(jié)著手對代理儲蓄業(yè)務、保險業(yè)務、基金理財類業(yè)務等方面重點分析，找出問題并提出解決方案。
一、代理儲蓄業(yè)務
儲蓄業(yè)務是郵政代理金融各項業(yè)務的基礎，利差收入是代理金融收入的主要來源，如何擴大儲蓄存款規(guī)模，鞏固市場份額，增加企業(yè)效益，是代理金融業(yè)務發(fā)展的關鍵�？傮w上看，1—4月份，儲蓄業(yè)務保持了較為平穩(wěn)的發(fā)展，但仍然存在著一些問題，主要表現(xiàn)在：儲額呈現(xiàn)下降趨勢、相應儲蓄增額同期比也逐年下滑。原因主要體現(xiàn)在以下幾個方面：
1、（傳統(tǒng)攬收時期，其他商業(yè)銀行出臺的相應攬儲政策要好與我局，給用戶的報酬也高于我局30%—100%，部分客戶受利益驅使轉向其他銀行。）由此看出，我局平時的客戶維護中，客戶忠誠度與其他銀行相比較低。
2、我局儲額中存在部分代發(fā)工資，代發(fā)款入局后無滯留，形成有效收入較少。
3、近兩年，基金理財類業(yè)務市場火熱，各金融機構爭相搶占理財類業(yè)務市場份額，今年我局也加大了理財類業(yè)務的發(fā)展力度，導致資金分流。
4、今年我局先后兩處網點停業(yè)裝修改造，導致網點用戶分散，用戶普遍服務受到臨時制約，部分用戶在郵儲銀行辦理儲蓄業(yè)務時將存款轉出，致使我局余額受到影響。于此同時，其他商業(yè)銀行部分網點已完成改造，軟硬件條件的提高，一定程度上對我局的儲額方面有所影響。
5、與其他商業(yè)銀行相比我局營業(yè)網點員工服務水平和服務熱情急需提高，部分客戶反映部分網點營業(yè)員在與客戶的交流中服務態(tài)度不夠好。另外，忽略了網點內衛(wèi)生及用品擺放等諸多細節(jié)的重要性。好的環(huán)境和對客戶親善的態(tài)度更有助于我們發(fā)覺潛在客戶。
6、大客戶維護政策不健全，與大客戶的交流大多局限在存款、攬收等利我的角度，缺乏日常生活、節(jié)假日等給予客戶的問候、關懷，對大客戶難免有忽視的表現(xiàn)，長期以來致使客戶流失。
儲蓄業(yè)務發(fā)展措施
在以儲額增長為核心，大力發(fā)展結算類業(yè)務的基礎上，重視網點經營的細微環(huán)節(jié)，立足網點客戶、立足營銷業(yè)務種類對儲蓄發(fā)展存在的問題層層剖析。
1、網點支局長時時關注網點余額情況，發(fā)現(xiàn)大額存款流失及時查詢原因，對于開發(fā)商、農戶（農村網點）生產使用的資金做到心中有數(shù)，并提早溝通攻關采取措施將資金回流，即存款用完之后盡量保證還存回我局，這樣避免了大額資金的流失。
2、重點加大對客戶的管理維護力度。正準備在我局朝陽支局試點使用的“大客戶營銷管理系統(tǒng)”應該得到充分利用，通過系統(tǒng)的“客戶生日提醒”等功能，主動向客戶投去慰問、贈送小禮品等，合理維護原有大客戶。通過系統(tǒng)提供的大客戶資料制定合理營銷方案，通過電話、短信等訪問形式努力發(fā)掘潛在客戶。另外，提高網點綠卡VIP金卡使用率，予以用戶方便的同時提高用戶忠誠度。
3、與我局所有代發(fā)單位溝通，本著統(tǒng)一標準、統(tǒng)一時間的原則，提出將代發(fā)款制定日期上賬，制定時間統(tǒng)一發(fā)放。（建議在我局滯留幾天，隔天向客戶發(fā)放）。
4、關注“儲蓄競賽方案”各單位營銷情況，定期以短信、文件的形式通報，進度快的部門做經驗介紹，較慢的分析原因，提出營銷過程中的困難，及時解決。營造火熱的工作氛圍。
5、加強網點管理力度，要求支局長了解網點周邊客戶群，注意收集有價值的客戶信息，分析客戶資金運用結構，對客戶群體進行細分，有針對性的對客戶進行維護。
二、代理基金理財類業(yè)務存在問題
1、我局理財類業(yè)務起步較晚，網點理財類業(yè)務前臺水平急需提高，很多網點人員對此類業(yè)務的辦理不夠熟練。
2、對基金理財類業(yè)務學習不重視。營業(yè)員在參加業(yè)務培訓時態(tài)度不夠端正，課堂所講的知識也不能夠完成體會，對相關業(yè)務的發(fā)展必然產生一定的影響。
5、許多理財用戶對理財產品有很大的認識度。對相關產品的了解也很深，很多時候在選擇上趨向專業(yè)銀行。除此之外，其他商業(yè)銀行針對不同的客戶有不同的理財產品，產品具有廣泛的多樣性和靈活性，導致我們宣傳理財業(yè)務的壓力很大。
發(fā)展措施
1、做好網點陣地營銷工作。各網點要在網點營業(yè)大廳顯著位置張貼、布放理財產品海報、宣傳折頁、單冊等。有電子顯示屏支局，要滾動顯示產品特點，營業(yè)員有針對性選擇符合條件的客戶進行營銷，將此作為提高老客戶忠誠度的一種手段。
2、選定“準客戶”進行目標營銷。要求各網點要每個月上報一定數(shù)量非郵政儲蓄的客戶名單，將“日日升”、“月月升”及其他理財產品作為橋梁，通過有效營銷使其成為郵政儲蓄客戶，將其作為爭奪客戶和吸引更多的中高端客戶的有利手段。
3、啟動通訊工具進行銷售。各網點要利用好已掌握的儲蓄客戶、基金客戶、理財客戶，對其進行手機短信營銷，要求每個網點在財富日日升和月月升倆款產品及其他理財產品的銷售中，每周都向不少于20名目標客戶發(fā)送手機宣傳短信。
4、所長和營業(yè)員的全力配合，抓住每次發(fā)行理財產品的機遇來推銷我們的業(yè)務，使我們在發(fā)展業(yè)務過程中拉動、拉近客戶。
【個人金融業(yè)務工作總結】相關文章：
金融業(yè)務員工作總結08-08
金融業(yè)務員崗位職責04-18
個人半年個人工作總結02-03
個人 工作總結01-31
個人的工作總結01-11
個人反思工作總結09-29
個人轉正工作總結05-27
個人周工作總結09-23
個人安全工作總結09-12